Jahresendspurt – die Fonds für 2021

Liebe Leser,

zuletzt haben die Börsen wieder bestens zugelegt. Die Märkte haben in den vergangenen Wochen teils neue Allzeithochs angestrebt (Dax) oder schon erreicht. Dies betrifft den Dow Jones, der am Freitagabend mit 30.201 Punkten den höchsten Kurs aller Zeiten markiert. Das ist ein Pfund, denn der wichtigste Index der Welt ist eine Lokomotive. Ich bin mir sicher:

Die Börsen sind alleine schon dieser Stimmung wegen mit ihrem Endspurt in diesem Jahr noch nicht am Ende. Es geht weiter aufwärts.

Insgesamt befinden wir uns in einem sehr starken, sehr langfristigen Aufwärtstrend. Sehen Sie, in welcher Verfassung sich der Dow Jones seit vielen Jahren befindet.

Dow Jones: Langfristig unglaublich

Quelle: www.boerse.de

Die Chancen auf einen Ausbruch nach oben sind also auch jetzt statistisch belegt enorm. Als Fonds-Investor können Sie es sich dabei besonders einfach machen, wie Sie wissen. Wer in Fonds investiert, hat beste Chancen, mit dem Markt zusammen die meisten aktiv anlegenden Investoren (also auch aktive Fonds) hinter sich zu lassen.

Sehen wir uns daher die aktuell beliebtesten ETFs – also börsengehandelten Fonds, die Indizes abbilden – an.

Der beliebteste ETF der Woche

Der beliebteste ETF der Woche ist der iShares MSCI World ETF. Lohnt sich für Sie zum Endspurt in diesem Jahr eine Investition in diesen ETF?

• Der ETF hat die ISIN IE00B4LY983
• Er setzt mit dem MSCI World auf einen der größten Indizes der Welt überhaupt und damit auf mehr als 1.000 Aktie
• Der ETF schüttet seine Erträge, also die Dividenden aus der Anlage, an Sie aus.
• Das Volumen des ETF liegt bei mehr als 9,5 Mrd. Euro. Damit ist der ETF stark genug, um auch bei einem Stimmungswechsel noch hinreichend Investoren an sich zu binden – und nicht in Auszahlungsnöte zu kommen, wie es kleineren ETFs drohen kann.
• Die Statistik ist gut – der ETF ist klar im Aufwärtstrend.
  • Die Kruse sind in den beiden vergangenen Wochen um 3,3 % nach oben geklettert.
  • In einem Monat ging es um 6,4 % aufwärts.
  • Innerhalb der vergangenen sechs Monate gewann der ETF gut 15 %.
  • Seit Jahresanfang liegt der ETF mit +12,9 % vorne und ist damit stärker als etwa der Dax.
• Die TER, also die Gesamtkostenquote, liegt bei 0,2 %. Dies ist am unteren Rand der Kosten für einen solchen ETF.
• Die Volatilität ist innerhalb der vergangenen 12 Monate mit 26,4 % recht überschaubar. Innerhalb von drei Jahren liegt diese Schwankungsbreite bei 18,5 %. Damit ist das Risiko akzeptabel.
• Die „Sharpe Ratio“ als Kennzahl für eine Mehrperformance gegenüber der „sicheren“ Geldanlage ist innerhalb eines Jahres mit einer Ausprägung von +0,62 positiv. Innerhalb eiens Jahres liegt diese Kennzahl bei +0,5 und ist gleichfalls positiv wie über 5 Jahre mit +0,69.
• Die größten Positionen sind:
  • 4,2 % Apple
  • 3,11 % Microsoft
  • 2,74 % Amazon
  • 1,37 % Facebook
  • je 1,08 % in Alphabet A und C
  • 0,87 % Tesla
  • 0,78 % Johnson & Johnson
  • JPMorgan Chase erhielt 0,74 %
  • Visa Inc Class A liegt mit einem Anteil von +0,71 % im Rennen
  • Die Zusammensetzung allein ist deshalb vielversprechend, weil die wichtigsten Unternehmen der Welt einen insgesamt hohen Anteil von mehr als 16,5 % haben. Demnach sind Sie als Investor mit dem ETF vergleichsweise gut aufgestellt, wenn Sie die international besten Möglichkeiten nutzen möchten.

iShares ETF auf den MSCI World: Im Aufwärtstrend und langfristig stark

Quelle: www.onvista.de, eigene Bearbeitung

DWS Top Dividende, ISIN: DE0009848119

Auch der „DWS TOP Dividende“ ist aktuell sowohl auf Wochenbasis wie auch in der Monatssicht besonders stark gefragt. Wenn Sie auf Weltaktien setzen, wie es mit dem MSCI World möglich ist, dürfte auch der internationale Dividenden-Markt als Ergänzung in Frage kommen.

Wir wissen, dass die meisten Investoren bevorzugt in Deutschland investieren. Aus gutem Grund: Das Gefühl gerade für diese Unternehmen trügt kaum, weil wir die Situation vor Ort am besten abschätzen können. Dennoch dürfte es interessant sein, beim Thema Dividenden auch international zu agieren. Das Fondsmanagement versucht, sich an einer möglichst hohen Dividendenrendite zu orientieren.

Die Fakten:

• Der ETF notiert unter der ISIN DE0009848119
• Wer den Fonds kaufen möchte, kann dies an den Börsen praktisch börsentäglich mit einem geringen Spread (Unterschied zwischen An- und Verkaufskursen).
• Die TER (Gesamtkostenquote) liegt bei 1,45 %.
• Der ETF schüttet seine Erträge, also hier die Dividenden, an Sie aus.
• Erst 2020 erreichte der ETF sein Allzeithoch – bei 135,89 Euro (am 17. Februar 2020). Der Abstand bis zu diesem Top ist gering und beläuft sich auf etwa 15 %. Über diesem Topwert dürften die Kurse nach Meinung von Chartanalysten beste Chancen auf einen sehr starken weiteren Anstieg haben.
  • Die Kursentwicklung innerhalb eines Monats ist aktuell mit etwa 1,1 % recht bescheiden.
  • Innerhalb der zurückliegenden sechs Monate ging es für den ETF um -4 % abwärts.
  • Seit Jahresanfang hat der ETF wie auch deutsche Aktien insgesamt im Vergleich zu Weltaktien eine enttäusche Performance hingelegt. Die Notierungen sind um -12 % nach unten gerutscht.
  • Allerdings sind die reinen Kursentwicklungen nicht maßgeblich. Immerhin schüttet der ETF auch Dividenden aus.
• Das Fondsvolumen ist mit 17,55 Milliarden Euro so hoch, dass kein Ausverkauf zu befürchten ist.
• Die Volatilität ist mit einem Wert von 18,6 % innerhalb eines Jahres vergleichsweise gering. Sie beläuft sich über drei Jahre sogar bei lediglich 12,5 %.
• Die Sharpe Ratio ist mit -0,31 als Kennzahl gegenüber der „sicheren“ Anlage mit Zinsen auf Staatsanleihen negativ – der ETF schneidet über diesen Zeitraum also recht schwach ab. Dennoch: Über drei Jahre liegt die Sharpe Ratio bei 0,24 und ist damit positiv. Über fünf Jahre liegt der Wert sogar bei 0,32 und ist damit wiederum akzeptabel.
• Die Hauptpositionen:
  • Taiwan Semiconductor
  • NextEra Energy
  • Newmont Corp.
  • Unilever
  • Verizon Communications
  • Nestlé
  • BHP
  • Allianz
  • Nippon Telegraph & Telephone
  • WEC Energy Group
• Die Ausschüttungen der vergangenen Jahre:
  • November 2018 3,40 Euro
  • November 2019 3,60 Euro
  • November 2020 3,65 Euro.
  • Dies entspricht bei einem Kurs von etwa 115 Euro einer Rendite in Höhe von immerhin etwa 3 %.

Insofern ist der ETF für Dividendenjäger eine interessante Beimischung.

Wir wünschen Ihnen eine schöne Woche,